Магаданский городской суд рассмотрел гражданское дело по иску жителя Магадана к двум кредитным организациям — банку получателя и банку плательщика — о признании незаконными действий по включению и передаче сведений и реквизитов истца в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», возложении обязанности направить в Банк России заявления об исключении этих сведений, а также о взыскании компенсации морального вреда и судебных расходов.

Судом установлено, что на счёт истца поступил перевод в размере 145 000 рублей. Истцом указано на то, что данные денежные средства поступили на его счет в связи с совершением сделки купли-продажи цифровой валюты.

В тоже время, клиент банка-плательщика, со счета которого была списана сумма в размере 145 000 рублей, заявил, что операция совершена без его добровольного согласия — перевод выполнило третье лицо под влиянием телефонных мошенников. Банк плательщика выявил сомнительную операцию, приостановил приём распоряжений по карте и направил информацию в Банк России; банк получателя подтвердил обоснованность включения сведений в базу данных. Банк России, получив подтверждение от кредитных организаций, отказал истцу в исключении сведений и разъяснил порядок дальнейших действий.

Суд пришёл к выводу о том, что кредитные организации действовали в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» и нормативными актами Банка России. При этом приостановление использования электронного средства платежа не лишает клиента права распоряжаться средствами на счёте, в том числе при личном обращении в банк с платёжными документами на бумажном носителе.

Кроме того, истец не представил доказательств продажи цифровой валюты, источников происхождения средств и получения перевода в результате такой сделки, а также не вернул сумму перевода плательщику и не подал заявление об отказе от зачисления средств — то есть не устранил обстоятельства, послужившие основанием для включения сведений в базу данных.

Поскольку нарушения прав истца как потребителя банковских услуг не установлено, судом также не установлено оснований для взыскания компенсации морального вреда и судебных расходов.

В связи с вышеизложенным, суд отказал в удовлетворении исковых требований в полном объёме.